Нереальность сроков говорит о том, что взяться за работу могли только участники, уже проделавшие большую часть работы. Сговор здесь налицо, и аукцион формален, так как предназначен конкретному исполнителю.

7. Ошибки в объявлении

Порой число конкурентов пытаются снизить и другими способами. К примеру, в объявлении намеренно допускают ошибки, пишут некоторые буквы латиницей, ставят пробелы или подчеркивания, чтобы просто не удалось обнаружить данный объект через стандартный поиск.

8. Детализация сверх меры

Отдать лот конкретному участнику помогает детализация требований сверх меры. Прописывают большое количество документов, которые якобы нужны для участия в торгах, или условия по форме их подачи (например, заверение документов нотариусом). В этом случае обязательно сверяемся со списком документов, которые указаны в законе о банкротстве.

9. Агрегация

Чтобы выгодный объект не купили нежелательные участники, вместе с ним в лоте прописывается множество единиц другого имущества, которые не являются выгодными с точки зрения инвестиций. Получается скомпонованный лот, имеющий один выгодный объект и много «мусора» и отпугивающий потенциальных инвесторов.

10. Сбор средств

На аукционах и публичных торгах по банкротству мошенники также практикуют схему сбора задатков с участников торгов с последующим исчезновением организатора. Выставляемый на продажу лот либо не существует, либо его прячут от победителей. Как правило, чтобы привлечь как можно больше желающих купить это имущество, оно, во-первых, продается по крайне низкой цене, а во-вторых, усиленно рекламируется. Например, могут подаваться несколько объявлений о продаже. Поэтому если вы видите подозрительно низкую стоимость имущества, стоит в два раза тщательнее проверить всю информацию о нем.

Как не попасться на эту удочку мошенников?

• Всегда обращайте внимание на цену. Если она на 60–90 % ниже рыночной – это уже заставляет задуматься.

• Поскольку публичное предложение наиболее привлекательно для участников с точки зрения цены, многие мошенники сразу проводят «публичку», чтобы быстро собрать деньги и «испариться». Важно помнить, что перед публичным предложением должен проходить открытый аукцион. Если его не было, то это опять сигнал «стоп» для инвестора, поскольку такая схема торгов незаконна. Информацию о проведении всех этапов торгов можно посмотреть в карточке должника на Федресурсе, а также поискать объявления на сайте газеты «Коммерсантъ». Все публикации можно найти через поиск по ИНН или наименованию должника.

• Сделайте выборку лотов из данной категории. Проверьте их на предмет совпадений и рекламы. Если есть похожие лоты от разных конкурсных управляющих, но площадка одна и если лот усиленно рекламируется – это тревожные признаки возможного мошенничества.

Мы рассмотрели далеко не все схемы, которые могут применяться в этой отрасли. Резюмируя все вышеизложенное, можно сделать вывод: перед покупкой лота на электронных торгах важно тщательно проверять качество имущества, репутацию конкурсного управляющего и самой торговой площадки.

Терять бдительность не следует никогда. Если есть малейшие сомнения, то стоит перепроверить информацию до принятия решения и конкретных действий или вообще отказаться от покупки лота. Помните второе правило успешного инвестирования на торгах по банкротству? Иногда лучшая инвестиция – та, которую вы НЕ совершили.

Риски при участии в торгах имуществом банкротов существуют, как и в любых инвестициях. Эксперты оценивают долю мошеннических схем на электронных торгах имуществом банкротов примерно в 15–20 %.

Но, несмотря на существенные риски, потенциальная доходность от купли и продажи имущества должников довольно велика, и именно она делает это направление деятельности весьма привлекательным для предпринимателей и инвесторов.

Какую бы из вышеперечисленных схем мошенничества вы ни заметили, не стоит пренебрегать этим и стесняться подавать жалобы! Ведь чем больше будет «продвинутых» участников торгов, которые знают нормы закона и готовы отстаивать свои права, тем меньше шансов у недобросовестных организаторов и участников торгов смошенничать, тем прозрачнее и честнее будут все торги!

Не нужно бояться защищать свои интересы, ведь даже суды в большинстве случаев на стороне участников.

Эту схему я решил разобрать отдельно и более подробно.

Многие опытные инвесторы сталкивались с достаточно интересным способом мошенничества на торгах на этапе аукциона. Выглядит это примерно так: участник № 1 делает первую ставку. После этого участник № 2 делает огромное количество ставок за короткий промежуток времени (иногда по нескольку «шагов» в секунду) и, не давая времени для «маневров» и раздумий другим заявителям, доводит цену до такой суммы, что остальным становится невыгодно вообще участвовать.

После этого участник № 2 признается победителем, но отказывается от подписания договора купли-продажи. В такой ситуации добросовестный арбитражный управляющий должен предложить покупку объекта второму участнику, сделавшему максимальную ставку, то есть участнику № 1. Получается, что участник № 1, сделавший минимальную ставку, выигрывает имущество, а остальные заявители, которые даже не успели принять участие, остаются «не у дел».

В такой ситуации не может быть и речи о честной конкуренции за лот. Ведь имущество, которое могло быть продано за 2–2,5 миллиона рублей, получают недобросовестные участники торгов практически по начальной цене (300–400 тысяч рублей). Кредиторы и арбитражный управляющий «сели в лужу», участников торгов тоже обвели вокруг пальца, а мошенники довольны.

Восьмого марта 2016 года вступил в силу приказ Министерства экономического развития РФ от 23 июля 2015 г. № 495 «Об утверждении Порядка проведения торгов в электронной форме по продаже имущества или предприятия должников в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве». В этом приказе на законодательном уровне предусмотрели порядок противодействия вышеописанной схеме мошенничества. Новые правила касаются как раз «ставок». Теперь если одним участником делается второе предложение о цене подряд при отсутствии предложений других участников, такая вторая «ставка» должна отклоняться оператором ЭТП с помощью программноаппаратных средств сайта. То есть у участника физически не должно быть возможности сделать две и более ставки подряд.

Участвуя в торгах по банкротству, важно помнить, что арбитражный управляющий выставляет имущество на торги в том состоянии, в котором оно находится на момент получения от должника. Арбитражный управляющий – это не продавец, который делает предпродажную подготовку. Если это машина – ее никто не станет ремонтировать и мыть за свой счет. Поэтому очень важно тщательно осмотреть лот, выяснить все важные нюансы, которые могут повлиять в дальнейшем на стоимость. Если участник купил лот, предварительно не осмотрев его, вся вина за дальнейшие «открытия» уже полностью на нем.