Этот эксперимент доказывает нам, как большинство людей слабы перед своими инстинктами, поэтому далеко не у всех из вас получаться так упорно и дисциплинировано откладывать деньги на такой длительный промежуток времени.

Обратите внимание на капитал, изначально он растет медленно и зачастую за счет ваших пополнений. С каждым годом его рост экспоненциально увеличивается за счёт сложного процента. 10% доходности от 250 тыс. принесли нам 25 тыс., плюс за год мы добавили свои 150 тыс. и вот к концу года мы имеем 425 тыс. и так далее. Появляется так называемый снежный ком. График сложного процента продемонстрирован на рисунке 9, на нём видно, как линия капитала медленно растет вверх, а в 2030 году стремительно набирает оборот, в этом и есть сила сложного процента. Надеюсь, что кто-нибудь из вас сможет почувствовать его силу. Конечно если не сольете всё депо на шорт теслы.

Есть и обратная сторона, попробую объяснить кратко. Мы понимаем, что в первые 10 лет инвестирования, изменение портфеля на 30% не так сильно чувствуется и цифры ещё не такие страшные, но чем дальше, тем выше доходность и уже 30% через 20 лет ощущаются не так спокойно и радушно, чем 30% 10 лет назад. Тем самым приносит убыток портфелю больше чем когда-либо раньше. В данной ситуации надо приучить себя держать в руках и не паниковать, а спокойно наблюдать, когда ваши акций восстановится, вспоминаем эксперимент над детьми, ждать придётся подольше, но и награда будет соответствующая. Правда инвесторы с таким стажем инвестирования прекрасно это понимают и думаю пережили не одну рецессию.

А вот собственно и результат через 20 лет инвестирования. Почти 22,5 млн рублей, согласитесь приличный капитал к 40 годам. При этом если положить этот капитал только в надёжные облигаций или стабильные дивидендные компании, то можно рассчитывать на те же 10%. А это 187500 рублей в месяц. Неплохая пенсия к 40 годам жизни. Правда до государственной пенсии вам еще 15 лет нужно потрудиться и навряд ли она будет такой привлекательной.

Технический анализ

Подходим к одному из противоречивых методов анализа отбора акций и других активов. Большинство инвесторов не воспринимает технический анализ за основу инвестирования, а предпочитает фундаментальный анализ о котором я писал выше. Я с ними согласен, но в совокупности считаю, что его нужно использовать как вспомогательный инструмент чтобы понять краткосрочную и среднесрочную тенденцию развития рынка. Я не буду вас загружать линиями Фибоначчи, вилами Шифа и другой не работающей фигней. Почему большинство инструментов не работают? Потому что никто не знает как поведет себя рынок в той или иной момент, это танцы с бубнами. Представьте, крупный игрок решил продать часть Сбербанка и акций резко пошли вниз, «хомяки» испугались и на панике решили закрывать позиций, когда видят как ситуация меняется не в их пользу. Суть в том, что вы никогда не узнаете, когда в голову крупному игроку придёт такая идея. Не забывайте еще про новостной фон, который тоже провоцирует цену. И вот акций уже на 30% в минусе.

Как я сказал на первой страницы данной книги, что здесь вы не найдете трейдинга. Хоть и по началу я занимался этим делом и это приносило свои результаты. Но посчитав реальную сумму, которую бы я мог получить просто, закинув деньги и забыть про актив на три года, дало понятие, что я в огромном для меня убытке или, лучше сказать, упущенной прибыли. То есть я мог получить еще намного больше, если бы не торговал постоянно данными акциями.

Я расскажу вам об основных на мой взгляд инструментах, которые помогают мне анализировать рынок. Главных из них – это линия поддержки и сопротивления, линия тренда и объёмы. Но о них подробно чуть позже. Начать хотелось бы с главных моментов. Как вы знаете есть длинная позиция (от англ. long), когда инвестор предполагает что акций компаний будут расти в цене. А есть короткая позиция (от англ. short), вы, наверное, слышали от меня такое выражение «шортить теслу». Это означает, что инвестор думает, что в скором времени акций компаний будут падать и встаёт в короткую позицию.

Короткая, потому что падение, как правило, происходит быстрее, чем продолжительный рост. Трейдер или инвестор берет актив в долг у брокера, продает на бирже и ожидает падения. Если акций упали, он выкупает подешевевшие бумаги и возвращает их брокеру. При этом разницу оставляет себе, это и есть его прибыль. В большинство своём «шортят» с плечами, подробнее я рассказывал о них при торговле фьючерсами. Поэтому останавливаться не буду, скажу только что риск там намного выше.

В лонге ваш убыток ограничен вложенной суммой, а в короткие позиции, ваш убыток не ограничен, так что хорошо подумайте перед тем как начать «шортить». Я советую это делать уже профессионалам на рынке, которые понимают почему так делают, у которых есть своя стратегия и план действий. Если вы делаете это на удачу, то ваш депозит может быстро закончиться. Под стратегией я имею ввиду понятная точка входа и точка выхода, обязательное выставление стопов.

Стоп-лосс – это выставленная вами цена, при достижений который терминал сам продаёт актив по цене ниже, чем она торгуется на данный момент. Это делается без вашего участия для того, чтобы зафиксировать убыток, когда цена актива резко пойдет не по вашему сценарию, среагировать в такой ситуации трудно, поэтому лучше довериться роботу и выйти с минимальными потерями. И, конечно, надо иметь план B на случай, если что-то пошло не так.

Раз мы уже заговорили про стоп-лосс, то будет упущение с моей стороны не сказать про тейк-профит. Тейк-профит – это выставленная вами цена, при достижении которой терминал продает актив по цене выше, которая торгуется на данный момент c фиксаций прибыли. Также в вашем терминале можно оставить заявку на покупку ценных бумаг, которых у вас еще нет. Когда на заданную вами цену акций, актив поднимется, терминал автоматически, без вашего участия купит данную акцию. Думаю, с основными инструментами разобрались, переходим к более сложным.

Линий поддержки – это линий, при которым так называемы «быки» не отпускают цену акций ниже определенного уровня. Линий сопротивления – это линий, при котором цена не поднимается до определенного уровня. На рисунке 12 представлены линий, по которым цена отбивается от определенных уровнях

Рисунок 12 – линия поддержки и сопротивления

Источник: https://stock-list.ru/resist.html

Зачем вообще