Кпок2 — средневзвешенный курс покупки от средневзвешенных курсов покупки по всем региональным центрам.

Например: куплено 11 тыс. дол. США, продано 6 тыс. дол США. В этом случае Суммминх2 равна 6 тыс. дол. США.

4. Определение дохода от продажи (покупки) казначейством незачтенной валюты (Дк):

Дк = Излиш2 × Марж.,

где Излиш2 — разница между большей суммой при сравнении излишков суммы проданной валюты и суммы купленной валюты (Излиш.) во всех региональных центрах и Сумммин2.

Марж. — разница между курсом, определяемым казначейством банка (КУАПО) и Кпок2, — если после межрегионального зачета валюты куплено больше, чем продано, или разница между Кпрод2 и курсом, определяемым казначейством, — если после межрегионального зачета валюты продано больше, чем куплено.

Например: куплено 11 тыс. дол. США, продано 6 тыс. дол. США. В этом случае Сумммин2 = 6 тыс. дол. США, а Излиш2 = 5 тыс. дол. США.

5. Определение общего дохода банка от валютообменных операций (Д).

Д = Двр + Дмр + Дк.

6. Определение среднего средневзвешенного курса по всем операциям в рамках каждого регионального центра (Ксред), вычисляется для каждого регионального центра.

Ксред = (ВПР × Кпрод + ВПК × Кпок): (ВПР + ВПК),

где ВПР — сумма всей проданной валюты в рамках регионального центра;

ВПК — сумма всей купленной валюты в рамках регионального центра.

7. Определение среднего средневзвешенного курса от средневзвешенных курсов по всей валюте, реализованной на межрегиональном зачете (Ксред2):

Ксред2 (Кпрод2 + Кпок2): 2.

8. Определение среднего курса для расчета (Красч).

Для каждого из региональных центров может быть представлен свой средний курс для расчета:

— если региональный центр не представил излишки валюты на межрегиональный зачет, то Красч = Ксред;

— если региональный центр представил излишки на межрегиональный зачет и характер Излиш. является противоположным операции Излиш2;

Например, если Излиш. — это покупка, а Излиш2 — продажа или наоборот, то Красч = Ксред2;

— если региональный центр представил излишки на межрегиональный зачет и характер Излиш. аналогичен операции Излиш2;

Например, если Излиш. — это покупка, и Излиш2 — покупка, то

Красч = (Излиш2 × КУАПО + Сумммин2 × КСред2): (Сумммин2 + Излиш2).

9. Определение доходности по каждой операции — Дсо.

По каждой операции вычисляется маржа как разница между рублевым эквивалентом суммы операции по курсу проведенной операции и рублевым эквивалентом операции, посчитанным по курсу (Красч).

Дсо = (Спок × Красч — Спок × Курспок) — для операции покупки валюты; или

Дсо = (Спрод × Курспрод — Спрод × Красч) — для операции продажи валюты,

где Спок — сумма покупки иностранной валюты;

Спрод — сумма продажи иностранной валюты;

Курспок — курс покупки иностранной валюты;

Курспрод — курс продажи иностранной валюты.

10. Доход с учетом курса казначейства, руб.

Доход с учетом курса казначейства, руб. = Дсо.

Оптовые операции

Для оптовых операций сотрудник подразделения, ответственного за ведение отчета в головном офисе, вводит курс закрытия сделки по каждой конкретной операции. Курс предоставляется казначейством. Доход по таким операциям рассчитывается как разница между продажей или покупкой валюты и курсом закрытия сделки.

Лист «Переводы без открытия счета» выглядит следующим образом (по каждой системе переводов формируется отдельный лист, представлена форма открытого листа).

Условия формирования значений по комиссиям:

— для переводов Contact по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:

Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов — Данные по учету на счетах расходов;

— для переводов Western Union по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:

Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов.

Если есть связка «операция — комиссия», то комиссия привязывается к соответствующей операции. В противном случае данные отражаются двумя разными строчками.

Формируются три листа:

1) платежи по договорам;

2) платежи без договоров;

3) платежи через системы переводов.

Лист «Платежи» выглядит следующим образом.

В платежи по договорам попадают операции по платежам в пользу организаций, с которыми заключены соответствующие договоры.

В платежи без договоров попадают все прочие операции по платежам без открытия счета, а также платежи со счетов (40817, 40820, 42301, 42601), кроме осуществляемых в рамках систем денежных переводов.

В платежи через системы переводов попадают операции по платежам без открытия счета, проведенным в рамках систем.

Группировка внутри внутреннего структурного подразделения и даты операции производится по получателю платежа.

Условия формирования значений по комиссиям — для всех платежей по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:

Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов.

В лист обслуживания юридических лиц попадают все суммы доходов, списанные со счетов юридических лиц, привязанных к конкретному внутреннему структурному подразделению.

Внешний вид листа представлен ниже.

В отчет попадает корреспонденция из АБС