Отслеживание доходности инвестиционного портфеля с помощью сервиса Morningstar

В том, чтобы отследить, сколько денег вы заработали на инвестициях, есть одна главная сложность. Если вы инвестируете каждый месяц, то через 3 года успеваете сделать больше 30 взносов. И в момент расчета доходности одна сумма денег лежит на счете 3 года, другая 1,5 года, третья считаные месяцы. А доходность любых вложений считают в годовых. Как же привести все расчеты к общему знаменателю?

К сожалению, ни функционал QUIK, ни возможности личного кабинета брокера пока не позволяют это сделать. Опытные инвесторы самостоятельно вносят данные по операциям в Excel и считают доходность с помощью формул. Но этот вариант нам также не подходит, потому что он слишком громоздкий.

Один из удобных сервисов отслеживания доходности предоставляет сайт yahoo.com в разделе finance.yahoo.com. Раньше он рассчитывал среднегодовую доходность по каждой ценной бумаге, но потом перестал. Поэтому инвесторы предпочли обращаться к широко известному в США сервису Morningstar.com, который позволяет отслеживать доходность инвестиционного портфеля в целом.

1. Для получения доступа к сервису нужно в нем зарегистрироваться. Часть функционала программы доступна бесплатно, так что от платной подписки можно отказаться. Процедура регистрации стандартна и схожа с регистрацией почты на Яндексе.

Сайт morningstar.com на английском языке. Если вы им не владеете, можно воспользоваться браузером Google Chrome, который позволяет перевести сайт на русский язык. Перевод не идеален, но в целом понятен.

2. Сайт может перебросить вас на страницу бета-версии beta.morningstar.com (фото выше), где нужно выбрать раздел «Your Portfolio» («Ваш портфель»).

Иногда он сразу открывает именно Morningstar.com, где есть большое количество аналитических данных по мировым финансовым рынкам. Там в меню в верхней части экрана вам также нужен раздел «Portfolio».

3. Далее вы попадаете на страницу создания инвестиционного портфеля. Нажмите кнопку с надписью «Create Portfolio» («Создать портфель»).

4. Появляется окно, разделенное на 2 части. Слева вам предлагают либо создать портфель с нуля (Create new), либо загрузить имеющийся (Import). Справа находятся типы портфеля: непосредственно инвестиционный портфель с купленными ценными бумагами (Portfolio) и лист наблюдения (Watch list), который позволяет отслеживать выбранные ценные бумаги. Выберите метод создания портфеля с нуля «Create new» (1) и тип портфеля «Portfolio» (2). Нажмите кнопку «Continue» (3).

5. Дальше вы попадаете на страницу непосредственного создания портфеля. Сайт предлагает вам ввести название портфеля (1), где мы прописали ETF, валюту портфеля (2), где мы оставили доллары по умолчанию, затем ввести данные совершенных сделок. Заполняем поля: тикер, или краткое наименование ценной бумаги (3), количество ценных бумаг (4), дата покупки (5), цена покупки (6), сумма комиссии за сделку (7), тип валюты (8) – и после внесения всех данных нажимаем кнопку «Done», что означает «Сделано» (9).

Данные по сделкам лучше вносить сразу после их совершения, когда они еще отображаются в системе QUIK в окне «Таблица сделок». Если не сделать этого сразу, то придется заказывать отчет за соответствующую дату в личном кабинете брокера.

При введении тикера ценных бумаг сайт поможет вам проверить правильность выбранного тикера, отобразив в выпадающем меню полное наименование фонда.

6. Следующее окно предлагает вам получать почтовые уведомления двух типов – «Portfolio updates» (обновления портфеля) и «Alert» (сигнал тревоги).

Вариант «Обновления портфеля» (1) предполагает ежедневное получение одного письма об изменении состояния вашего инвестиционного портфеля. На мой взгляд, это вредная информация: она будет съедать ваше время и побуждать к различным спекуляциям, что в корне противоречит рассматриваемой в этой книге стратегии долгосрочного инвестора. Так что лучше такие уведомления отключить, сняв галочку в соответствующем поле.

«Письма с сигналами тревоги» (2) сайт предлагает присылать вам в том случае, если с какой-нибудь из ваших ценных бумаг случится что-то важное. Например, изменится ее рейтинг или цена больше чем на 10 %, появятся новости о компаниях, в которые вы инвестируете, или сменится портфельный менеджер, управляющий вашим фондом. Также уведомление придет, когда появится аналитический отчет (опция для оформивших платную подписку).

Большинство из этих данных вам тоже не нужны. Исключением можно считать только изменение цены более чем на 10 %. Однако вероятность такого резкого изменения цены на фонд очень сомнительна в обычных рыночных условиях. Поэтому проще отключить и эту опцию, сняв галочку в соответствующем поле. Далее нажимаем кнопку «Done» (3).

Вот пример портфеля, который предстает перед нами в следующем окне.