Стопроцентной защиты от подобной аферы нет. Однако шансы мошенника на успех намного сократятся, если работник, ответственный за отпуск товара, сверит паспортные данные получателя с данными, указанными в доверенности, после чего позвонит на предприятие, оплатившее товар, и узнает, действительно ли этот человек приехал оттуда.

Иногда жертвами мошенников за короткое время становятся многие предприниматели и бизнесмены. Вот конкретный пример одной из распространенных схем мошенничества, который несколько лет назад имел место быть в Ярославской области.

Одно из коммерческих предприятий занималось тем, что перепродавало на территории области товар, завезенный из-за рубежа. Чтобы привлечь максимальное число покупателей, цены на реализуемую продукцию были беспрецедентно низкими — даже ниже закупочных. Разумеется, в клиентах недостатка не было — каждый хотел «затариться» по дешевке. Единственным условием отпуска товара была его полная предоплата, но учитывая смехотворно низкие цены, это выглядело вполне логично.

Первое время все договорные условия продавцом педантично соблюдались. Таким образом, через короткий срок эта фирма получила репутацию надежного поставщика дешевых товарно-материальных ценностей. По сути же она представляла собой самую обыкновенную финансовую пирамиду.

В один прекрасный момент случилось то, что должно было случиться: фирма набрала огромную сумму предоплат от многих субъектов хозяйствования и прекратила свое существование. Вернее, мошенники быстро перевели часть денег в надежное место, часть — обналичили и благополучно скрылись, предоставив обманутым клиентам возможность совершенно впустую сотрясать воздух гневными восклицаниями.

Для защиты от подобного мошенничества достаточно помнить хорошо известное всем правило: бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Если где-то кто-то вам предлагает товары по баснословно низкой цене — это должно не привлекать, а настораживать. Даже если вы сможете получить оплаченный товар — очень может быть, что он окажется ненадлежащего качества, с истекающим сроком годности и т. п.

Одним из популярных и изощренных способов мошенничества является использование «фирм-однодневок». Цели создания таких фирм могут быть самыми разными: получение предоплаты якобы под поставку товара, выманивание кредитов или дотаций, приобретение товарно-материальных ценностей в рассрочку и т. д. В любом случае, сущность заключается в том, что после получения денег или иных ценностей фирма прекращает свое существование или просто оставляется на произвол судьбы.

Вот один из наиболее характерных примеров. Мошенники открывают «фирму-однодневку», которая якобы реализует товарно-материальные ценности на условиях предоплаты. Само собой, последний факт никого не удивляет — сегодня почти все работают только по предоплате. Поэтому предприниматели безо всякой задней мысли заключают договоры и перечисляют деньги на счет фирмы, рассчитывая через день-другой получить оплаченный товар.

Важно!

Для пущей надежности мошенники могут в договоре указать, что товарно-материальные ценности отпускаются не на следующий день после осуществления платежа (когда, по идее, деньги должны поступить на расчетный счет), а через три или пять дней после получения предоплаты. Мотивировать это они могут тем, что, мол, очень много покупателей, поэтому склад не успевает своевременно отпускать товар всем, кто его оплатил.

Ну а далее — все не просто, а очень просто. Собрав за несколько дней приличную сумму предоплат от доверчивых субъектов хозяйствования, мошенники быстро их переводят в надежное место или просто обналичивают, после чего скрываются.

Самое интересное, что привлечь истинных мошенников к ответственности удается далеко не всегда, даже если их поймали и пострадавшие опознали их в лицо. Дело в том, что истинные хозяева «фирм-однодневок» вполне могут оставаться в стороне, не «засвечиваясь» в учредительных и иных документах. При этом учредителями и должностными лицами (директор, главный бухгалтер) предприятия являются подставные фигуры, на роль которых вполне годятся наши опустившиеся соотечественники (пьяницы, бомжи). Также в качестве подставных фигур мошенники могут использовать людей, потерявших некоторое время назад свой паспорт, который будет использован без ведома прежнего хозяина.

Важно!

В «фирмах-однодневках» учредитель предприятия может являться одновременно и его директором, а иногда — еще и главным бухгалтером.

Предположим, правоохранительные органы разоблачили такое предприятие. Как правило, в этом случае налагается арест на счета этого предприятия в банке, а также на его складские помещения (при наличии таковых, что, учитывая «вид деятельности», весьма сомнительно).

А дальше выясняется, что предприятие не имеет практически никаких активов, и его единственный «учредитель» (и он же — «директор») — хронический алкоголик, с которым вести какие-либо разговоры бессмысленно и даже просто неприятно. Максимум, что можно сделать здесь по закону — это привлечь вечно пьяного «учредителя» к уголовной ответственности. Но очевидно, что никакого смысла такое наказание иметь не будет.

Отметим, что некоторые «фирмы-однодневки», а также их реальные хозяева находятся под покровительством «власть имущих», т. е. людей, занимающих видные посты в государственных структурах. Это позволяет им осуществлять свою деятельность в течение длительного времени, не опасаясь правоохранительных органов. Разумеется, такое покровительство не бесплатно, и здесь уже речь будет идти о коррупции.

Каким же образом можно распознать «фирму-однодневку»? Абсолютно надежного способа для этого не существует, но, проявив определенную бдительность, можно защитить себя от множества неприятностей.

Например, можно поинтересоваться, как долго предприятие осуществляет финансово-хозяйственную деятельность, когда оно было зарегистрировано, когда открыло счет в банке, на протяжении какого времени арендует офисные помещения. Причем задавать эти вопросы следует не работникам фирмы, а представителям соответствующих инстанций. В частности, сведения о государственной регистрации предприятия, а также о его должностных лицах можно получить в местном органе власти. Узнать, как давно фирма арендует помещение, можно в отделении жилищно-коммунального хозяйства или, опять же, — в местном органе власти.

Если на предприятии одно и то же лицо является учредителем, директором и главным бухгалтером — от такой фирмы следует держаться подальше. Особенно, если встретиться и побеседовать с этим человеком никак не получается.

Известно, что проблемы с «дебиторкой» представляют собой серьезную угрозу для функционирования предприятия. Далее мы узнаем, какие причины наиболее часто называют должники в качестве оправдания неплатежей и на какие хитрости они идут, чтобы выиграть безнадежное дело в суде, если вдруг кредитор пожелает взыскивать долг в судебном порядке.