Этот нюанс и позволил появиться гениально простому и в то же время очень эффективному способу мошенничества. Трейдер через Интернет находит двух инвесторов, располагающих временно свободным капиталом, убеждает их в своем высоком профессионализме и уверяет, что распорядится деньгами лучше, чем кто-то другой. Получив средства в доверительное управление, трейдер-мошенник выбирает позицию и на одном счете открывает ее вверх, а на другом — вниз (иначе говоря, играет одновременно на повышение и на понижение курса). В результате у одного инвестора образуется доход, а у другого — убыток такого же размера.

Когда убытки инвестора, которому не повезло, достигают оговоренной заранее суммы — трейдер сворачивает деятельность на его счете. Инвестор забирает свои оставшиеся деньги — но трейдер-то при этом ничего не теряет! Зато со счета другого инвестора, где получился доход, мошенник законно получает причитающуюся часть прибыли.

Аналогичным образом мошенники действуют не только на валютном, но и на фондовых рынках, на которых ведутся торги ценными бумагами.

Экономическая разведка и промышленный шпионаж являются одним из наиболее распространенных методов получения необходимой информации. В общем случае можно дать следующее определение.

Экономическая разведка — это комплекс взаимосвязанных и координируемых активных действий, направленных на получение важной и ценной информации, скрытой от посторонних лиц, любыми доступными средствами, а также накопление и обработка этой информации.

Если же посмотреть с юридической точки зрения, то несомненный интерес представляет собой формулировка, которую дает Интерпол.

Экономическая разведка — это приобретение любым обманным путем интеллектуальной собственности, принадлежащей какому-либо юридическому лицу, которая была создана или законно приобретена этим юридическим лицом с целью производства чего-либо, что имеет или может иметь промышленную ценность и в более широком плане — ценность для национальной экономики.

Экономические разведчики и промышленные шпионы охотятся за самой разной информацией. Кого-то интересуют основные финансово-экономические показатели конкурирующей организации, кому-то важно знать принципы ценообразования, кто-то ищет производственные секреты, а кто-то интересуется наличием у конкурента связей в государственных структурах. Последнее бывает полезно знать, например, чтобы сделать вывод о том, стоит ли «натравливать» на конкурента налоговую проверку либо это бесполезно, потому что у него все схвачено и куплено.

Тем не менее, можно выделить несколько категорий сведений, которые интересуют промышленных шпионов. В первую очередь это информация, содержащаяся в финансовых отчетах (причем в реальных, а не в официальных), а также сведения стратегического характера и прогнозная информация.

Многих интересуют сведения о постановке маркетинговых процессов, а также ценовая стратегия конкурента. Всегда ценилась и наверняка еще будет цениться продолжительное время информация об условиях договоров и контрактов, причем всяких: с арендодателями и арендаторами, с покупателями и поставщиками, с собственными сотрудниками и др.

Одним из ключевых направлений деятельности экономических разведчиков является поиск информации о перспективах развития предприятия как в ближайшем будущем (год-два), так и на отдаленную перспективу (три-пять лет). Особую ценность подобные сведения имеют в отношении производственных и строительных предприятий, разработчиков программного обеспечения, крупных торговых предприятий, а также в добывающей и перерабатывающей отраслях. Шпионов интересуют оперативные и стратегические планы компании, перспективы развития менеджмента, совершенствование механизма работы с персоналом, планирование реструктуризации активов и иные ключевые факторы.

Особую старательность проявляют экономические разведчики при добывании информации, касающейся условий продажи или слияния субъектов хозяйствования. Не секрет, что многие предприниматели и бизнесмены заранее определяют, при каких условиях они согласны продать свой бизнес, согласиться на дружественное поглощение или подвергнуться недружественному поглощению. Такое планирование вовсе не означает, что коммерсант заранее готовится к продаже своего предприятия: это, как правило, всего лишь один из возможных вариантов действий в случае возникновения непредвиденных обстоятельств.

Однако при наличии такой информации конкурент вполне может всеми доступными силами и средствами «посодействовать» наступлению этих самых непредвиденных обстоятельств, дабы вынудить владельца конкурирующей компании отказаться от дальнейшего ведения бизнеса и продать ее. Также подобные сведения способны намного упростить процесс недружественного поглощения предприятия, поскольку захватчик заранее знает, какие шаги может предпринять руководство захватываемой компании.

Большую ценность для промышленного шпиона представляют собой данные об организационной структуре компании. Зачем это нужно? Чтобы было понятнее, рассмотрим один из характерных примеров.

Предположим, предприятие-захватчик решило предпринять недружественное поглощение в отношении компании-конкурента (либо просто какой-нибудь преуспевающей фирмы) и направило туда экономического разведчика для получения необходимых сведений, а также для «зондирования почвы». Через некоторое время выяснилось, что компания, которую предполагалось захватить, практически не имеет никакой собственности и более-менее ценных активов, хотя и осуществляет успешную деятельность. Оказывается, из собственных активов оно имеет на балансе всего пару-тройку не первой свежести компьютеров, древнюю и добитую «Газель», а также мизерный остаток готовой продукции и иных товарно-материальных ценностей на складе.

В процессе дальнейших разведывательных действий выяснилось, что компания, которую агрессор предполагал захватить, имеет сложную организационную структуру, в частности — у нее есть ряд дочерних фирм, в каждой из которых «голове» принадлежит примерно по 20 % акционерного капитала. При этом все составляющие бизнеса равномерно распределены по «дочкам»: у одной из них головная фирма получает сырье и материалы и на нее же «вешает» кредиторскую задолженность, у другой арендует складские помещения, у третьей — производственные мощности, у четвертой — офис, а пятой сразу после выхода из цеха отгружается готовая продукция для последующей реализации непосредственным потребителям.

Наличие столь продуманной организационной структуры вынуждает потенциального агрессора отказаться от своих намерений. Ведь чтобы получить то, на что рассчитывал захватчик, ему придется поглощать не одну, а сразу шесть фирм (головное предприятие и пять дочерних структур)! Если же захватить только одну «голову», координирующую работу всей структуры, то полученный результат можно сравнить разве что с пустым орехом. Ведь за эту фирму никто и бороться особо не будет, поскольку у нее нет активов, а есть только какая-то абстрактная небольшая прибыль, показываемая налоговой инспекции. Поэтому хозяева ее отдадут с дорогой душой (предварительно разобравшись с акционерным капиталом «дочек» и иными организационными вопросами) и спокойно откроют другое аналогичное предприятие.