О том, что я и сказал своему приятелю, который пришел ко мне за «вторым» мнением: это очень рискованные инвестиции, где доходность зависит от множества факторов, и делать крупную ставку на эти бумаги, не будучи в самой индустрии, я бы не стал. Я посоветовал, раз уж ему так хочется, инвестировать гораздо меньшую сумму, которая соответствовала бы 5–10 % от общего капитала, и внимательно следить за этим рынком. Просто инвестировать в подобные компании и забыть об этом на несколько лет, получая свои дивиденды, не выйдет.

Итак, какие выводы мы можем сделать из этой истории? Во-первых, как мы видим по динамике этих двух трастов, моему приятелю в данном случае повезло, что «второе» мнение во многом удержало его от больших потерь. Поэтому если у вас, дорогие читатели, возникнет вопрос о хорошей инвестиционной идее, которая, с одной стороны, будет привлекательной для вас, а с другой – вызывать сомнения в том, стоит ли вкладывать туда большие деньги, то не поленитесь, не пожалейте денег – обратитесь к профессионалу. Он даст свою оценку этой идее, и вы получите «второе» мнение относительно того пути инвестирования, который вас привлекает.

Не буду утверждать, что «вторым» мнением нужно пользоваться часто и что это повседневный инструмент для инвестора – конечно, нет. Здесь, как и в случае с, не дай бог, какой-нибудь редкой болезнью, когда нужно получить всестороннюю оценку происходящего, мы просто обращаемся за еще одним мнением.

Если вы работаете в рамках своего инвестиционного поля и речь идет о привычных для вас суммах, то, конечно, обращаться к профессионалам по вашей идее нет необходимости. Но если дело касается чего-то принципиально важного, что может привести вас к большим потерям – будь то инвестиционные идеи, организация личных финансов или семейного инвестиционного портфеля, то профессиональное мнение со стороны точно не помешает.

Друзья, я подумал, что в завершение этого раздела нужно дать источники информации для тех, кого заинтересуют энергетические трасты и кто захочет сам «потрогать» их доходность. Такой интерес оправдан, хотя существуют и другие инвестиции, которые могут обеспечить вас хорошими дивидендами. Для тех, кто хочет получать подобную информацию, я бы порекомендовал сайт https://www.dividendinvestor.com/.

Чтобы воспользоваться этим ресурсом, придется внести небольшую плату, но зато вы будете получать актуальные оценки компаний, а также рекомендации в отношении сделок с их бумагами либо описание причин, по которым этого следует избегать.

6.2. Какие идеи подходят именно вам и почему? Где искать свою удачу? «Золотые» правила, которые помогут зарабатывать больше и чаще

Итак, мы завершили рассмотрение основных классов инвестиционных идей, опираясь на матрицу, представленную в самом начале книги. Также мы изучили множество примеров по каждому из классов идей и разобрались, какие идеи работают, а какие были не совсем пригодны для использования. Мы постарались извлечь те или иные уроки из каждого практического кейса и сформулировать полезные выводы. Однако нам не хватает одного элемента.

Как выбирать идеи

К сожалению, об этом этапе работы с инвестиционными идеями очень мало пишут и вообще уделяют ему недостаточно внимания. А задача такая: понять, как обычному частному инвестору, не профи, сориентироваться, за что ему браться, а за что – нет, какие идеи подходят ему, а какие – нет, и с чего стоит начать. Словом, ответить на вопросы, которые возникают у любого начинающего инвестора, ищущего возможности для заработка. Иначе он просто-напросто утонет в том море экспертных советов, инвестиционных рекомендаций и источников «охоты» за ними, которые сегодня существуют на рынке. В этом разделе мы сосредоточимся именно на проблеме выбора.

В самом начале книги – читатель, наверное, помнит – мы обратились к работе Мариуша Сконечны под названием «100 способов найти инвестиционные идеи». После того как ее автор скрупулезно, слой за слоем, разбирает потенциальные источники инвестиционных идей, он делает небольшое обобщение. Я сразу прошу прощения за столь длинную цитату, однако когда вы прочтете ее, то поймете, зачем я ее привел. Итак, Мариуш Сконечны пишет:

«Мы все хотим, чтобы можно было просто с кем-нибудь переговорить или зайти на какой-то сайт и получить таким образом “наводку” на заманчивые возможности для инвестиций – то, что мы с таким упорством ищем в различных информационных бюллетенях, таблицах или формах, поданных в SEC. Это понятно, ведь все мы очень заняты. Однако, если вы хотите быть лучшим из лучших, вам необходимо найти свои собственные инвестиционные идеи и перевернуть для этого множество “глыб”, как говорил Уоррен Баффетт. Это подразумевает изучение одной компании за другой. Таким образом вы найдете возможности, которых нет ни у кого на “радаре”. Они далеки от общеизвестной “карты”.

Да, это тяжелая работа, но опыт, который вы получите в результате, поистине бесценен. Если бы вы смотрели по 10 компаний в день, то в течение года изучили бы 3650 инвестиционных идей. Это значит, что вы можете узнать все компании, торгующиеся на бирже NASDAQ. Сколько инвесторов сделали это? Если бы вы пошли на этот шаг, то вам не нужно было бы платить кому-то за инвестиционные идеи, потому что вы найдете больше потенциальных сделок, чем сможете “переварить”. Кроме того, представьте, как много вы могли бы получить в процессе анализа этих компаний. Через год ваши знания об инвестировании будут больше, чем у любого человека с MBA или аналитика из хедж-фонда»[96].

Итак, чем же завершает свою книгу Мариуш Сконечны? Он говорит: друзья, берите компании одну за другой по десятку в день, и вы обязательно всему научитесь, у вас будет множество превосходных идей. Это вариант? Да, конечно. Это вариант для человека, который решил полностью посвятить себя инвестициям, который может встать утром, сесть за изучение компаний и провести за этим занятием целый день, а на следующий день – повторить снова. И это тяжелая работа, которая чем-то похожа на труд кладоискателя.

Автор отметил перспективные точки на карте, где этот «клад» может быть спрятан, где можно найти информацию об инвестиционных идеях. Теперь осталось только взять кирку в руки и копать. Проблема в том, что для нашего читателя инвестирование – это не основной вид деятельности.

Как я понимаю, 99 % тех, кто читает этот материал, зарабатывают деньги другими способами: продают товары для людей или производят их, добывают нефть или торгуют ею; возможно, они просто сидят в офисе и считают, сколько та или иная компания «добыла» денег за текущий квартал. Вариантов очень много, но в любом случае эти люди не могут заниматься инвестициями так, как это делают профессионалы.

У нас есть еще одна любопытная книга, которая называется «Руководство по инвестиционным идеям»[97]. Ее автор, Джон Михалевич, рассматривая различные варианты инвестиций и уделяя внимание в том числе стоимостному анализу