При наличии фамилии отправителя в перечне лиц, причастных к террористической деятельности, ответственный сотрудник, независимо от суммы перевода, снимает копию документа, удостоверяющего личность. Информация о факте выявления лица, причастного к террористической деятельности, незамедлительно доводится внутренним порядком до службы безопасности банка и сотрудника службы контроля и финансового мониторинга, снимается копия документа, удостоверяющего личность, и операция не проводится. Информация о факте выявления лица, причастного к террористической деятельности (в случае совпадения паспортных данных), незамедлительно доводится до службы безопасности банка и сотрудника службы контроля и финансового мониторинга в соответствии с рекомендациями, изложенными в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ, разработанных банком. При этом сотрудник, выявивший данный факт, обязан составить сообщение по форме, предусмотренной правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и передать его сотруднику службы контроля и финансового мониторинга вместе с заявлением на денежный перевод и копией документа, удостоверяющего личность отправителя.

На основании информации, полученной от отправителя, ответственный сотрудник банка, выполняющий перевод, вводит данные перевода в программный комплекс системы денежных переводов. После внесения информации в программный комплекс сотрудник банка выполняет следующие действия:

— ответственный сотрудник открывает в АБС лицевой транзитный счет денежного перевода и формирует приходные кассовые ордера на сумму денежного перевода и на сумму комиссии;

— после подписания документов отправителем ответственный сотрудник принимает денежные средства от отправителя;

— ответственный сотрудник оформляет и передает отправителю заявление на денежный перевод (экземпляр клиента) и приходные кассовые ордера (экземпляры клиента).

Первые экземпляры приходных кассовых ордеров и заявление клиента на отправку перевода помещают в кассовые документы дня.

Процедура выдачи денежных средств при отказе клиента от перевода, после того как перевод проведен в базе данных системы денежных переводов, аналогична процедуре выплаты перевода. Ранее внесенная плата за перевод клиенту, как правило, не возвращается.

В конце операционного дня ответственный сотрудник формирует реестр денежных переводов и осуществляет контроль за соответствием и полнотой отражения денежных переводов в бухгалтерском учете и корректностью обработки денежных переводов. Реестр денежных переводов помещается в документы дня. Закрытие лицевых счетов, открытых в АБС для осуществления денежных переводов на балансовых счетах 40912 и 40913, осуществляется ответственным сотрудником на следующий рабочий день после отправки денежного перевода.

Порядок выдачи денежных переводов. Для получения перевода получатель сообщает ответственному сотруднику контрольный номер перевода, фамилию, имя, отчество отправителя, сумму перевода и предоставляет паспорт.

Ответственный сотрудник производит следующие действия:

— находит соответствующий перевод в базе данных системы денежных переводов;

— принимает от получателя документ, удостоверяющий личность, и проверяет его на предмет отсутствия видимых признаков подделки;

— проверяет документ, удостоверяющий личность, на предмет присутствия его в списке недействительных документов, удостоверяющих личность;

— идентифицирует и проверяет клиента на принадлежность к списку лиц, причастных к терроризму и экстремистской деятельности;

— распечатывает два экземпляра заявления на получение перевода и передает на подпись получателю;

— оформляет два экземпляра расходных кассовых ордеров и передает на подпись получателю;

— проводит погашение перевода в базе данных системы денежных переводов;

— первый экземпляр заявления клиента на получение средств прикладывает как основание к расходному ордеру и помещает в кассовые документы дня; второй экземпляр заявления возвращает клиенту.

Денежный перевод выдается при совпадении:

— контрольного номера перевода (КНП);

— фамилии, имени, отчества получателя, указанных в денежном переводе, с данными в предъявленном им документе, удостоверяющем его личность;

— правильно названной суммы и валюты денежного перевода;

— правильно названных получателем фамилией, именем, отчеством отправителя.

Допускается выдача денежных переводов в случае расхождений в написании данных получателя в денежном переводе и предъявленном им документе в следующих случаях:

— такое расхождение вызвано возможностью разновариантного написания имени;

— национальный гражданский паспорт не предполагает указания отчества, но оно указано в денежном переводе; в этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора;

— национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но отчество не указано в денежном переводе.

В случае нахождения перевода в базе данных системы денежных переводов сотрудник банка заносит в АБС данные клиента, сумму перевода и сумму платы за перевод (в связи с тем что плата за перевод при его выдаче с клиента не взимается, сумма платы за перевод заносится только для внутреннего учета во взаиморасчетах с системой денежных переводов).

Порядок взаиморасчетов между банком и системой денежных переводов. Сотрудник расчетного подразделения, получив отчетные документы, на основании этих данных и условий договора между банком и системой переводов проводит операции по взаимным расчетам, контролирует правильность произведенных расчетов, готовит распоряжение на перевод денежных средств.

При выплате денежного перевода клиента банку начисляется вознаграждение в размере, установленном договором. Аналогично при отправлении денежного перевода банку начисляется вознаграждение в размере, установленном договором.

Полученные от клиентов суммы переводов и плата за их отправление (за вычетом вознаграждения банку) перечисляются в пользу расчетного банка. Суммы переводов, выплаченные банком клиентам, а также соответствующее вознаграждение перечисляются расчетным банком в пользу банка. При этом расчеты между расчетным банком и банком, осуществляющим перевод, производятся на основе взаимного зачета требований по платежам в той валюте, в которой производились выплаты и отправления денежных переводов. В соответствии с договором между расчетным банком и банком могут устанавливаться различные временные рамки проведения взаиморасчетов. Отчетный период устанавливается в соответствии с договором между банком и системой переводов.

Зачет встречных требований производится в следующем порядке:

1) если по итогам деятельности за отчетный период по выплатам и отправлениям переводов образуется положительное сальдо в пользу расчетного банка, то не позднее дня, следующего за днем окончания отчетного периода, банк перечисляет причитающуюся расчетному банку сумму денежных средств на его корреспондентский счет;